利率倒挂

热度:407

简介

利率倒挂是指利率期限结构(yield curve or term structure)中出现长期利率水平低于中短期利率水平的现象。流动性偏好理论认为在正常的市场中,由于人们偏好中短期流动性的资金,因此中短期利率水平会低于长期利率水平。但是,在2008年金融危机中,出现了长期利率水平低于中短期的情况,并且这种现象持续存在,也被称为“格林斯潘长期利率之谜”问题。一种可能的解释是人们预期长期经济疲软,央行会维持低利率政策,因此长期利率更低；而中短期危机局面中,资金紧张,流动性紧张,引发中短期利率上升,出现利率倒挂的情况。

中文名	利率倒挂
原始名称	利率倒挂
精选上位词	现象
表现	市场利率倒挂